副業の税金はいくらから？知らないと危険な「20万円の壁」とは！

副業の税金はいくらからかかる？知っておきたい基準

副業の税金はいくらからかかるのか？この疑問は、多くの人が副業を始める前に必ず気になるポイントですよね。

この記事では、実際に税金が発生する金額のラインや注意点について、わかりやすく解説していきます。

①副業の所得が年間20万円を超えた場合

副業の所得が年間20万円を超えた場合、原則として確定申告が必要になります。

ここで重要なのは、「収入」ではなく「所得」で判断されるという点です。

「所得」は、副業で得た収入から、経費を差し引いた金額を指します。
たとえば、副業で年間30万円の収入があり、10万円の経費がかかった場合、所得は20万円となります。

この20万円のラインを1円でも超えると、確定申告をしないと「無申告扱い」となってしまうため、注意が必要です。

なお、会社員の方が副業でこの基準を超えた場合でも、本業と副業の合算で税務署は判断しますので、特に申告ミスには気をつけましょう。

副業初心者にとって、この「20万円ルール」は基本中の基本。ぜひ覚えておいてくださいね。

②住民税は金額に関係なく申告が必要

住民税に関しては、所得が20万円以下でも申告が必要となるケースがあります。

これは自治体によって微妙に対応が異なることもありますが、原則として所得が発生している以上、住民税の申告義務があると考えておいた方が安心です。

たとえば、副業で15万円の所得があった場合、確定申告は不要でも、住民税の申告だけは求められることがあるのです。

また、申告しないままでいると、後から「副業がバレる」要因にもなってしまうので注意が必要です。

会社に副業がバレたくない人は、この住民税の取り扱いを特にしっかり管理することが大切ですよ～。

③アルバイトやパートは源泉徴収される

副業としてアルバイトやパートをする場合、給与という扱いになるため、源泉徴収が行われます。

つまり、収入からあらかじめ税金が天引きされている状態です。
この場合、給与支払者（雇い主）が税務署に対して申告を行っているので、自分で確定申告をしなくても済むことが多いです。

しかし、他の副業と合算して年間20万円を超えた場合には、自分で確定申告が必要になります。

また、アルバイト先が「扶養控除内」で収まるよう調整してくれているとは限らないので、年末調整がされていない場合には申告漏れの原因にもなります。

このあたり、少しややこしいですが、「自分で所得を管理する意識」を持つことがとても大事ですよ！

④副業の種類ごとに税金の扱いが異なる

副業にはさまざまな形態があり、それぞれ税金の取り扱いが異なります。

このように、どの副業で稼ぐかによって、税金がかかる「ライン」が変わってくるんです。

「どうせ少額だから大丈夫」と思わず、自分の副業がどのカテゴリーに分類されるのか、しっかり確認しましょうね！

⑤確定申告が必要なケースと不要なケース

以下のような場合は、確定申告が必要になります。

• 副業の所得が年間20万円を超えている

• 本業が年末調整されていない

• 複数の会社から給与を得ている

• 雑所得や事業所得がある

一方、確定申告が不要なケースはこちらです。

• 副業の所得が20万円以下（ただし住民税の申告は必要）

• 本業1社で年末調整済み

• 所得控除の変更などがない場合

このあたりの基準を知っておくだけで、かなり税務処理がラクになりますよ。

税務署に電話で相談するのも全然アリなので、不安があれば気軽に聞いてみてくださいね。

⑥無申告でバレた場合のリスク

「ちょっとぐらい…」と油断して申告しないでいると、副業がバレるリスクがあります。

バレる経路で多いのが、住民税通知と銀行口座の入金履歴です。

市役所からの住民税通知で、「本業と副業が別の課税額で表示される」と、会社の経理担当が気づくことも…。

また、メルカリなどの取引が銀行口座に記録されていると、税務署はそこから把握することもあります。

バレた場合、延滞税や過少申告加算税がかかるほか、最悪の場合には「税務調査」が入ることもあるんです。

きちんと申告しておけばトラブルは避けられるので、安心して副業を続けるためにも対策をしておきましょう！

⑦副業を始める前に準備したいこと

副業を始める前に、以下のような準備をしておくと安心です。

• 所得の管理方法（帳簿・アプリ）

• 開業届の提出（必要に応じて）

• 青色申告を検討する

• 経費として認められるものを知る

• 税金のための口座を分ける

これらを事前に整えておくことで、後から慌てずに済みます。

副業が軌道に乗ると収入も増えるかもしれません。
それをきっちり自分の武器にするために、税金の基礎を押さえておくといいですね。

副業の税金ラインを具体例でチェック

副業の税金ラインを、実際の金額ごとにシミュレーションして確認していきます。
どれくらい稼いだら税金が発生するのか、具体的な金額で見るとグッと理解が深まりますよ！

①副業で10万円稼いだ場合

副業で年間10万円の収入があった場合、基本的には確定申告は不要とされています。

ただし、これは「所得」が10万円である場合の話です。
たとえば、収入が10万円で経費がゼロなら、所得も10万円。
この場合、確定申告の義務はありませんが、住民税の申告は必要な可能性があるので注意が必要です。

また、住民税の通知から会社にバレる可能性もゼロではありません。
副業を内緒でやっている人は「住民税を普通徴収にする」手続きをしておくと安心ですね。

「少額だから」と油断せず、きちんとルールを知っておくことが大事ですよ～！

②副業で20万円稼いだ場合

20万円という数字は、税金の世界ではひとつのボーダーライン。

副業の所得がちょうど20万円であれば、ギリギリ確定申告は不要ということになります。
ただし、経費の申告ミスや勘違いで1円でもオーバーしてしまうと、申告義務が発生してしまいます。

たとえば、以下のようなケースは要注意。

また、繰り返しになりますが、住民税は別問題として考える必要があります。
住民税の申告を忘れると、副業がバレるリスクも高まりますので、申告の有無にかかわらず注意しておきましょう！

③副業で30万円稼いだ場合

副業で年間30万円稼いだ場合は、ほぼ間違いなく確定申告が必要になります。

特に、経費が10万円以内であれば、所得は20万円を超えるため、税務署への申告が必須となります。

このタイミングでおすすめしたいのが、「開業届の提出」と「青色申告の申請」です。
開業届を出せば、事業所得として扱うことができ、最大65万円の青色申告控除が適用される可能性があります。

たとえば、30万円の副業収入があっても、経費＋青色控除で所得が0円になる、なんてケースも。
これ、めちゃくちゃお得なんですよ！

早めの準備で、税金を最小限に抑える工夫をしておくのがおすすめです。

④会社にバレない副業の税対策とは

副業でよくある悩みが、「会社にバレたくない…！」というもの。

その場合は、税金の手続きをちょっと工夫すれば、バレる確率をかなり減らせます。

ポイントは次のとおりです。

• 住民税を普通徴収にする（※確定申告書にチェック）

• 収入は個人口座ではなく、専用の口座を使う

• SNSやネットで身元が分かる活動をしない

• 本名での取引を避ける（フリマなど）

特に重要なのが住民税の取り扱いです。
普通徴収を選ぶと、自宅に納付書が届くようになり、会社に通知されなくなります。

もちろん、完全にバレない保証はありませんが、きちんと対策すればリスクはグッと下がりますよ！

⑤開業届や青色申告のメリット

副業で年間20～30万円以上の所得があるなら、開業届を出すことを本気でおすすめします。

理由はシンプルで、税制上のメリットがめちゃくちゃ大きいからです！

つまり、開業届を出して青色申告をすることで、
税金をぐっと抑えながら副業を続けられるようになるんです。

確かに、帳簿の記帳など手間は少し増えます。
でも、スマホアプリや会計ソフトが充実している今なら、初心者でもちゃんとできますよ！

副業が軌道に乗ってきたと感じたら、ぜひ検討してみてくださいね～！

副業の税金ルールを守って安心スタート！

副業の税金ルールをしっかり守っておくことで、会社にバレる不安や、あとから高額な追徴課税におびえることなく、安心して副業を楽しめるようになります。
ここでは、副業をスムーズに始めて、トラブルを回避するためのポイントをまとめました！

①確定申告の手順と必要書類

副業で確定申告が必要になった場合、まず流れを把握しておくと安心です。

確定申告の基本的な流れ：

1. 所得をまとめる（収入－経費）

2. 必要書類を用意する

3. e-Tax または紙で提出

4. 納税（還付される場合もある）

主な必要書類は以下の通り：

特に副業が「事業所得」として扱える場合は、帳簿の作成や仕訳も必要になってきます。

最近では、freee（フリー）やマネーフォワードクラウドなどの会計ソフトが充実していて、初心者でもスムーズに申告ができますよ。

申告時期（通常は2月16日〜3月15日）は混雑しやすいので、早めに準備を始めておくと安心です！

②税金を抑える節税テクニック

副業でも、ちゃんと節税のテクニックを活用することで、納税額をグッと抑えることができます。
特に、「事業所得」として申告できるかどうかが大きな分かれ目です。

節税ポイントはこちら👇

• 必要経費をきちんと記録・証明する
  （通信費、電気代、道具代、レンタルスペースなど）

• 自宅の一部を事務所として計上（家事按分）

• 青色申告特別控除（最大65万円）を使う

• 家族に手伝ってもらい、給与を払って経費に（専従者給与）

• iDeCoやふるさと納税で所得控除を活用

要するに、「ルールの中で正しく税金を減らすこと」が節税です。
脱税とは違うので、きちんと記録していれば怖いことはありません。

毎月帳簿をつけておくと、確定申告時に慌てずに済みますよ！

③副業OKな会社とNGな会社の違い

実は「副業の可否」は会社ごとに違います。
最近は副業解禁の流れも強まってきましたが、就業規則に「禁止」と明記されている企業もまだまだあります。

副業のOK・NGを分けるポイント：

最近では、公務員も条件付きで副業が可能になってきています。
ただし、「バレないから大丈夫」と安易に考えず、事前に規則を確認しておくことが一番の安全策です。

もし心配なら、「匿名でできる副業」や「成果報酬型のフリーランス案件」など、会社に干渉されづらいスタイルを選ぶのもひとつの方法ですね！